¿Cómo funcionan los inversores ángeles y dónde los encuentras como emprendedor? La inversión de Ángel no solo se ha vuelto moderna y altamente rentable, sino que se ha convertido en una poderosa fuente de combustible para la economía nacional, los empleos y las nuevas innovaciones.

En el siguiente post te diremos cómo funciona el capital ángel y cómo pueden financiar tu negocio.

Cómo funciona el capital ángel

Los llamados “ángeles” son personas con dinero disponible para invertir en pequeñas empresas. A menudo, son empresarios exitosos que buscan invertir parte de su riqueza en empresas prometedoras. Un “ángel” funciona de la siguiente manera:

El ángel te emite un cheque por un monto acordado. Podría ser desde unos pocos miles hasta unos pocos millones de dólares. El tamaño promedio del acuerdo es de $ 520,000, según el Informe Halo. A cambio, el ángel obtiene una parte de tu negocio, digamos el 10%. Él o ella ahora poseen esa parte de tu empresa y obtiene una parte de las ganancias futuras. También es posible que la inversión tome la forma de un préstamo, pero una participación accionaria es más habitual.

El objetivo del ángel generalmente es vender su participación más tarde, digamos cinco años más adelante, para obtener una ganancia significativa. Si tu negocio falla, no tienes que devolver el dinero que invirtió el ángel, como lo harías con un préstamo. Todo lo que el ángel tiene derecho es al 10% del valor de la compañía, ya sean millones de dólares o un gran cero.

Como puedes ver, es una estrategia de alto riesgo desde el punto de vista del ángel. Si tu negocio falla, podrías terminar perdiendo todo su dinero. Debido a que a menudo invierten en compañías jóvenes y no comprobadas, los ángeles pierden algunas de sus inversiones. Pero cuando funciona, los retornos pueden ser espectaculares.

Los ángeles invierten principalmente en pequeñas empresas con perspectivas de alto crecimiento, a menudo empresas tecnológicas, pero también en otros campos como la salud y la energía. Lo importante para un inversionista ángel no es tanto en qué industria se encuentra, sino cuáles son sus perspectivas de crecimiento.

Beneficios y Riesgos de usar capital ángel

Todo lo que hacemos cuenta con beneficios y riesgos y eso es algo que el inversionista ángel conoce, ahora es importante que los conozcas tú por tanto comencemos con los beneficios o las ventajas de usar capital ángel.

Ventajas y/o beneficios

Si tu negocio tiene un alto potencial pero una financiación limitada, los inversores ángeles pueden proporcionar el combustible para un crecimiento espectacular. Estas son algunas de las ventajas de financiar tu negocio a través de inversores ángeles.

Disponibilidad de fondos

Los ángeles a menudo intervendrán donde otros inversores temen pisar. Están buscando entrar en confianza con los negocios exitosos del mañana, y se sienten cómodos asumiendo riesgos que otros inversores podrían no querer.

Mike Markkula, por ejemplo, invirtió $ 250,000 en Apple Computer en 1977, cuando la compañía tenía menos de un año y solo había vendido un par de cientos de computadoras. Otras rutas de financiación no habrían estado disponibles para una empresa tan joven. A cambio de su dinero, Markkula obtuvo la propiedad de un tercio de la compañía y se convirtió en su tercer empleado.

Por lo tanto, una de las principales ventajas de los ángeles es que podría obtener financiación de ellos cuando los bancos, el capital de riesgo y las empresas de capital privado no lo toquen.

Flexibilidad

Los bancos y las empresas de inversión a menudo tienen criterios muy estrictos sobre la cantidad de fondos que proporcionarán, qué tan grande debe ser una empresa, etc. Los inversores ángeles suelen ser más flexibles e invierten desde unos pocos miles de dólares hasta unos pocos millones.

Esto significa que la inversión de ángeles puede ser una opción viable para una amplia gama de negocios, desde empresas muy pequeñas hasta empresas con ambiciones mucho más grandes.

Experiencia y contactos

Mike Markkula no solo trajo dinero a Apple. También proporcionó experiencia en negocios y ayudó a la compañía a obtener créditos y fondos de capital de riesgo. El cofundador Steve Wozniak dijo que  Markkula fue más responsable del éxito inicial de Apple que él o Steve Jobs.

Muchos inversores ángeles juegan un papel similar, aprovechando su propia experiencia para ayudar a las empresas en las que invierten a tener éxito. A menudo tienen una amplia red de contactos, que pueden ayudarte a obtener nuevos clientes o socios.

Mejor tasa de éxito

La investigación realizada por Harvard Business School encontró que las empresas financiadas por inversores ángeles tenían tasas de supervivencia más altas, un crecimiento más rápido y eran más capaces de lograr recaudación de fondos adicionales que otras empresas.

Por supuesto, no todas las inversiones de ángeles funcionan. Pero el dinero y la experiencia proporcionada por los inversores ángeles ciertamente pueden ayudar a las compañías a sobrevivir los primeros años y lograr el crecimiento que buscan.

Desventajas y/o riesgos

Los ángeles aún pueden ser excelentes para enfrentar las dificultades en los negocios de hoy, pero es importante tener en cuenta que, a pesar del nombre, no te están haciendo ningún favor. Son empresarios que buscan ganancias. Aquí hay algunas desventajas de trabajar con ángeles.

Expectativas del inversor

Los ángeles corren grandes riesgos y buscan grandes ganancias, algo así como diez veces su inversión original. Eso no es porque sean codiciosos: es porque muchas de las empresas en las que invierten no generarán ningún rendimiento, por lo que deben luchar porque sean exitosas.

Entonces, si deseas encontrar un inversionista ángel, debes tener un negocio que pueda generar un crecimiento explosivo con la financiación adecuada. Y luego tienes que generar ese crecimiento, de lo contrario, seguramente estarás bajo mucha presión.

Pérdida de control

Cuando se llega a un acuerdo, el inversionista ángel se convierte en copropietario de tu negocio. Eso significa que él o ella también tendrán algo que decir sobre cómo se maneja. Los detalles de lo que el ángel puede y no puede hacer se detallarán en tu acuerdo, pero espera perder al menos algo de control de tu propia empresa y responder ante tu inversor por algunas de sus decisiones estratégicas.

También perderás una gran parte de las ganancias futuras. Si lo haces grande, esa participación que le has dado al inversionista ángel podría valer mucho dinero.

Fondos limitados

Si bien el dinero que dan los inversores ángeles puede parecer una bendición para muchas pequeñas empresas, sus inversiones son pequeñas en comparación con algunas de las otras opciones como capital de riesgo y capital privado. También suele ser un trato único.

Es poco probable que un ángel quiera seguir invirtiendo dinero en el negocio, a menos que pueda mostrar una fuerte rentabilidad. En general, debes hacer un buen uso de los fondos iniciales, porque no habrá más a los que recurrir cuando se agote.

Cómo pueden financiar tu negocio

Lo primero que buscan los ángeles es fuertes perspectivas de crecimiento. Pero no busques ampliar tu plan de negocios para proporcionar el rendimiento diez veces mayor que crees que desean.

Tus pronósticos tienen que ser realistas y alcanzables. Los inversionistas ángeles generalmente ven cientos de planes de negocios de propietarios de compañías esperanzados, y pueden reconocer fácilmente estimaciones acolchadas. Demuestra exactamente cómo crees que puedes hacer tus pronósticos e incluye el mejor y el peor de los casos.

Más allá de las finanzas, los ángeles están buscando una idea convincente, claramente expresada. El concepto de Google fue tan persuasivo que el inversionista ángel Andy Bechtolsheim le escribió a sus fundadores un cheque por $ 100,000 antes de que terminaran su presentación.

Incluso si no eres el próximo Google, debes tener un concepto que los inversores puedan comprender y expresarlo de manera que demuestre su valor y potencial a largo plazo. ¿Qué problema importante resuelve tu negocio?

También deberá mostrar a sus posibles inversores una estrategia de salida. Los ángeles no buscan un compromiso de por vida. Quieren invertir en su empresa durante unos cinco años y luego salir con grandes ganancias que pueden invertir en otras empresas. Muéstrales claramente cómo pueden hacer eso.